Լավագույն առանց բեռի միջոցներ `100 դոլարով ներդրումներ սկսելու համար

Բովանդակություն

• Փոխադարձ ֆոնդի նվազագույն սկզբնական ներդրումներ
• Lowածր սկզբնական ներդրումների փոխադարձ միջոցներ
• Schwab S&P 500 ցուցիչ (SWPPX)
• Շվաբի հավասարակշռված ֆոնդ (SWOBX)
• Schwab International Core Equity (SICNX)
• Հավատարմության ֆոնդեր
• Ստորին գիծը

100 դոլար կամ ավելի ցածր ներդրումներ սկսելու համար փոխադարձ ֆոնդեր գտնելը կարող է ավելի դժվար լինել, քան գտնել լավագույն միջոցները: Այդ պատճառով ներդրումների նվազագույն նախնական խոչընդոտը կարող է դժվարացնել առաջին ներդրումը որոշ ներդրողների համար:

Բայց մի հուսահատվեք: Գտեք լավագույն և առանց բեռի փոխադարձ ֆոնդեր $ 100 և ավելի ցածր արժեքով, եթե գիտեք, թե ուր փնտրել:

Փոխադարձ ֆոնդի նվազագույն սկզբնական ներդրումներ

Փոխադարձ ֆոնդերը, անկասկած, ներդրումների լավագույն տեսակն են սկզբնական ներդրողների մեծամասնության համար, բայց շատ միջոցներ ունեն նվազագույն նախնական ներդրման գումարներ $ 3000 կամ ավելի: Արդյունքում, սկսնակ ներդրողները ստիպված են խնայել հարյուրավոր կամ հազարավոր դոլարներ, միայն թե սկսեն ներդրումներ կատարել փոխադարձ ֆոնդերում: Costախսերի այս խոչընդոտը նվազեցնում է ներդրումների ամենամեծ առավելություններից մեկը. Վաղ սկսել:

Բայց կան մի քանի ֆոնդային ընկերություններ, որոնք առաջարկում են փոխադարձ ֆոնդեր `ցածր նվազագույն նախնական ներդրման գումարներով: Այնուամենայնիվ, շատ ֆոնդային խանութներ չկան, որոնք ունեն թե՛ նվազագույն նվազագույն մակարդակներ, թե՛ բարձրորակ առանց բեռի միջոցներ «ինքներդ կատարեք» ներդրողի համար:

Չնայած Vanguard Investments- ը և Fidelity Investments- ը առաջարկում են շուկայում լավագույն բեռնաթափման միջոցներից մի քանիսը, նրանց ֆոնդերի մեծամասնության համար նրանց նախնական ներդրումները, համապատասխանաբար, $ 3,000 և $ 2,000:

Բայց Չարլզ Շվաբը մի քանի լավ միջոցներ ունի, որոնք նվազագույն ներդրումներ չեն պահանջում, և Ֆիդելիթին նույնպես ունի մի քանիսը:

Lowածր սկզբնական ներդրումների փոխադարձ միջոցներ

Եթե ​​պատրաստ եք երկու ոտքով ցատկել, ահա այդ փոխադարձ ֆոնդերից մի քանիսը:

Schwab S&P 500 ցուցիչ (SWPPX)

Դժվար է սխալվել ինդեքսային ֆոնդի հետ, որը չի պահանջում նախնական նվազագույն ներդրումներ և ծախսերի ռեկորդային հարաբերակցություն `ընդամենը 0,02%, ինչը մրցում է Vanguard- ի միջոցների հետ: 100% բաժնետոմսերով ներդրողները պետք է կարողանան իրենց պահել անխուսափելի արջի շուկաներում, երբ ընդամենը մի քանի ամիս անց բաժնետոմսերի գները կարող են նվազել 20% -ով կամ ավելի: Այնուամենայնիվ, ֆոնդային ինդեքսի ֆոնդերի երկարաժամկետ (ավելի քան 10 տարվա) եկամտաբերությունը բոլոր մրցակցային ֆոնդի բոլոր տեսակներից առավել մրցունակներից է:

Շվաբի հավասարակշռված ֆոնդ (SWOBX)

Հավասարակշռված միջոցները կարող են իդեալական միջոց լինել սկսնակների համար ներդրումներ սկսելու համար, քանի որ դրանք բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի և կանխիկ դրամի բազմազան խառնուրդ են (մնացորդ): Այլ կերպ ասած, հավասարակշռված միջոցներն ինքնին կարող են լինել ամբողջական պորտֆել: Շվաբի հավասարակշռված ֆոնդը ակտիվների բաշխում ունի մոտ 60% բաժնետոմսեր, 35% պարտատոմսեր և 5% կանխիկ: Սա ներդրողների մեծամասնության համար հարմար է միջին (միջին ռիսկի) խառնուրդի համար: SWOBX- ը սովորաբար միջինից բարձր կատարող է և չունի նվազագույն նախնական ներդրումներ:

Schwab International Core Equity (SICNX)

Եթե ​​ցանկանում եք ընդլայնել ձեր պորտֆելը ՝ ներառյալ արտասահմանյան բաժնետոմսերը, այս ֆոնդը դասվում է առանց բեռի ֆոնդերի լավագույններից ՝ առանց նվազագույն նախնական գնման: SICNX- ը ներդրումներ է կատարում խոշոր կապիտալ բաժնետոմսերի (խոշոր ընկերությունների) մեջ, որոնք ԱՄՆ-ից դուրս են: Երկարաժամկետ կատարողականի բարձր մակարդակը բարձր է `համեմատած խոշոր միջազգային կապիտալի ֆոնդերի հետ:

Հավատարմության ֆոնդեր

Ֆիդելիթին առաջարկում է չորս ֆոնդ ՝ առանց նվազագույնի հաշիվ բացելու համար. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX); Fidelity ZERO ընդլայնված շուկայի ինդեքսի ֆոնդ (FZIPX); Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX); and Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX): Բոլորն էլ պարծենում են 0% ծախսերի գործակցով: Fidelity- ն ապահովում է նաև 24/7 հաճախորդների կենդանի սպասարկում և մանրածախ բրոքերային հաշիվների համար առանց հաշվի վճարների:

Ստորին գիծը

Ներդրողները պետք է նշեն, որ փոխադարձ ֆոնդի որոշ ընկերություններ առաջարկում են նվազագույն նվազագույն սկզբնական ներդրումներ, ինչպիսիք են $ 100 կամ ավելի ցածր, երբ ներդրողը ստեղծում է Անհատական ​​կենսաթոշակային հաշիվ (IRA) և ստեղծում է սիստեմատիկ ներդրումային ծրագիր, որն ավտոմատ կերպով բանկից դուրս է հանում ամսական առնվազն $ 100: հաշիվ IRA- ում ավանդի համար:

Բայց եթե դուք հնարավորություն ունեք մուտք գործել այս ցածր նախնական ներդրումային փոխադարձ ֆոնդերից մեկը, ապա դուք, անշուշտ, պետք է մտածեք այն վերցնելու մասին: Վաղաժամկետ ներդրումներ կատարելը փոխադարձ ֆոնդում ներդրումներ կատարելը հիանալի միջոց է բույնի ձու կառուցելու համար, որը կվճարի ճանապարհի մեծ տարիները: Չնայած փոխադարձ ֆոնդերի համար կան որոշ թերություններ, ինչպիսիք են բարձր վճարները և կապիտալի շահույթի հարկերը, փոխադարձ ֆոնդերը ժամանակի ընթացքում հարստություն ստեղծելու ամուր պատմություն ունեն: Այնուամենայնիվ, դրանք ռիսկի են ենթարկվում, ուստի դրա մասին պետք է խելացի լինել:

Այժմ, երբ դուք ունեք գիտելիքներ, ժամանակն է դուրս գալ և սկսել ձեր ներդրումային կարիերան:

Հրաժարում. Այս կայքի տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով և չպետք է որակել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի դեպքում այս տեղեկատվությունը չի ներկայացնում արժեթղթեր գնելու կամ վաճառելու առաջարկություն: